S&P 500 – ETF, graf, investiční kalkulačka, kde investovat

9 minut čtení

S&P 500 je jedním z nejdůležitějších a nejznámějších akciových indexů na světě. Index SP500 je považován za spolehlivý ukazatel celkového stavu americké ekonomiky a je často využíván investory po celém světě jako benchmark pro jejich investice. Jak investovat do S&P 500?

Co je Index SP500

Index SP500 je index sestavený společností Standard & Poor’s a představuje 500 největších amerických společností veřejně obchodovaných na amerických burzách NYSE a NASDAQ. Proto zkratka S&P 500 (kód indexu je SPX).

Index S&P 500 slouží jako měřítko výkonnosti akciového trhu ve Spojených státech a je často považován za reprezentativní ukazatel zdraví americké ekonomiky. Společnosti uvedené v indexu SP500 jsou vybírány na základě jejich tržní kapitalizace, likvidity a zastoupení různých průmyslových odvětví. Index byl poprvé spuštěn v roce 1957 a jeho správcem je společnost S&P Dow Jones Indices.

S&P 500 pokrývá široké spektrum průmyslových odvětví, jako jsou technologie, zdravotnictví, finance, energetika a spotřebitelský sektor. Mezi nejvýznamnější společnosti, které index zahrnuje, patří například Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (mateřská společnost Google) a Tesla.

Graf S&P 500

Graf S&P 500 je vizuální reprezentace vývoje indexu S&P 500 v průběhu času. Zobrazuje, jak se hodnota indexu měnila v průběhu hodin, dní, měsíců nebo let. Slouží investorům a analytikům k pochopení tržních trendů a výkonnosti trhu.

Graf S&P 500 ukazuje, zda index (trh) dlouhodobě roste, klesá nebo stagnuje. Z grafu lze vyčíst, jak moc se hodnota indexu mění v krátkodobém horizontu. Velká volatilita znamená, že se cena indexu často a výrazně mění.

Graf S&P 500 má dvě osy:

• osa x: časové období (např. dny, měsíce, roky)
• osa y: hodnota indexu

Pokud cena indexu dlouhodobě stoupá a vytváří vyšší vrcholy a vyšší minima, je to signál rostoucího trendu. Pokud cena indexu dlouhodobě klesá a vytváří nižší vrcholy a nižší minima, je to signál klesajícího trendu.

S&P 500 graf – historie

Díky grafu S&P 500 lze provádět i analýzu historické výkonnosti. Pomáhá pochopit, jak se trh vyvíjel v minulosti a jaké faktory mohly ovlivnit jeho výkonnost.

Podle S&P 500 grafu historie se investoři mohou rozhodnout se, zda koupit, prodat nebo držet akcie. Zkušení investoři mohou pomocí historie grafu S&P 500 identifikovat příležitosti k nákupu akcií za nízkou cenu nebo naopak k prodeji akcií před poklesem ceny.

Jak investovat do S&P 500

Investování do S&P 500 je dlouhodobě výhodná strategie pro mnoho investorů, kteří chtějí získat přístup k širšímu americkému trhu. Existuje několik možností, jak investovat do S&P 500.

1) ETF (Exchange-Traded Funds) – ETF S&P 500

Nejoblíbenější způsob, jak investovat do S&P 500, jsou ETF. ETF fondy S&P 500 jsou burzovně obchodované fondy, které sledují výkonnost tohoto indexu. Indexové fondy a ETF S&P 500 mají nižší náklady na správu než aktivně spravované fondy.

ETF S&P 500 jsou vysoce likvidní, což znamená, že je lze kdykoliv snadno koupit nebo prodat. Navíc lze nákupem ETF S&P 500 snadno diverzifikovat své portfolio. Jedním nákupem obchodník získá podíl ve všech 500 společnostech.

Příklady populárních ETF fondů S&P 500:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Největší a nejlikvidnější ETF na světě, které sleduje S&P 500.
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Další velmi populární ETF s nízkými náklady.

Jako každý jiný investiční nástroj, mají ETF i své nevýhody. Zejména pro české obchodníky platí měnové riziko. Většina ETF totiž není obchodována v českých korunách. Pokud se hodnota měny, ve které je ETF denominováno, zhorší vůči české koruně, může to negativně ovlivnit výnos.

2) Podílové fondy

Podílové fondy mohou být aktivně spravované, kde manažer vybírá jednotlivé akcie, nebo pasivně spravované, které kopírují index S&P 500. Stejně jako ETF S&P 500 nabízejí podílové fondy diverzifikaci do 500 společností.

Nevýhodou podílových fondů je, že obvykle mají vyšší náklady na správu než ETF.

3) Akcie S&P 500

Místo investování do celého indexu lze nakoupit akcie jednotlivých společností, které jsou v S&P 500 zahrnuty. Nákup akcií S&P 500 však vyžaduje větší znalosti a čas na analýzu jednotlivých společností.

Nákup jednotlivých akcií S&P 500 také může být spojen s vyššími transakčními náklady.

4) Opce a futures

Opce a futures jsou derivátové nástroje, které umožňují spekulovat na budoucí pohyb ceny S&P 500 nebo zajistit stávající portfolio. Představují možnost využít finanční páku. Jsou však vysoce rizikové a vhodné spíše pro zkušené investory.

Nejlepší ETF S&P 500

Výběr nejlepšího ETF S&P 500 může být pro investory oříškem. Trh nabízí širokou škálu těchto fondů, které se liší svým názvem, náklady, způsobem replikace indexu a dalšími parametry. Jak se v tom vyznat?

Jak již uvedeno výše, investováním do ETF na S&P 500 získá investor podíl ve všech 500 největších amerických společnostech.

Nejčastěji doporučované, dá se tedy říci nejlepší ETF S&P 500 jsou:

• SPDR S&P 500 Trust (SPY): Jeden z prvních a největších ETF na S&P 500, nabízí vysokou likviditu. Největší podíl v něm mají akciové tituly z oblasti informačních technologií. 
• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8): Velmi populární ETF s nízkými náklady a fyzickou replikací. Tento fond spravuje společnost BlackRock a je oblíbenou volbou pro investory v Evropě (jedná se o irský fond).
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA): Další z irských fondů a oblíbených voleb s nízkými náklady a fyzickou replikací. Nákup vyjde nejlevněji na platformě Degiro a XTB.
• Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX): Neúčtuje žádné poplatky za správu fondu. Je ideální pro investory s menším kapitálem, kteří chtějí ušetřit na nákladech.

Jak vybrat nejlepší ETF S&P 500? Je třeba se zaměřit na nákladovost, likviditu, zaměření a snadno dostupného brokera.

Kde investovat do S&P 500

Investovat do S&P 500 prostřednictvím ETF nebo jiných aktiv je dnes poměrně snadné díky široké nabídce online brokerů. Populární možnosti, kde investovat do S&P 500, jsou tyto:

• Degiro: Nabízí velmi nízké poplatky, široký výběr ETF a podílových fondů, včetně těch, které sledují S&P 500. Je vhodný pro zkušené investory, kteří chtějí mít nad svými investicemi plnou kontrolu.
• Trading 212: Oblíbený broker pro začínající investory. Nabízí jednoduché uživatelské rozhraní, možnost investování s nulovými poplatky a širokou nabídku ETF.
• XTB: Nabízí pokročilé obchodní platformy, širokou škálu investičních nástrojů a možnost obchodovat s pákou. Je vhodný pro zkušenější obchodníky.
• Fio banka: Kromě bankovních služeb nabízí také možnost investování do ETF a podílových fondů. Je vhodná pro klienty, kteří již využívají služby Fio banky.
• eToro: Sociální síť pro investory, která umožňuje kopírovat obchody úspěšných investorů. Nabízí širokou nabídku ETF a akcií S&P 500.

Při výběru brokera je dobré porovnávat především poplatky za obchodování, správu účtu a další služby. Někteří brokeři nabízejí i bezplatné obchodování s určitými ETF.

Investiční kalkulačka S&P 500

Investiční kalkulačka S&P 500 je digitální nástroj, který umožňuje odhadnout, jak by se investice do indexu S&P 500 mohly vyvíjet v průběhu času.

Tento nástroj využívá historická data indexu S&P 500 a umožňuje zadat různé parametry, jako je výše počáteční investice, pravidelné investice, očekávaný výnos a časový horizont. Na základě těchto údajů investiční kalkulačka S&P 500 zobrazí odhad toho, jak by investice mohla růst.

Co ukazuje S&P 500 kalkulačka?

S&P 500 kalkulačka pomáhá obchodníkům si představit, jak by se jejich investice vyvíjela v případě investování do různých indexů nebo fondů. S&P 500 kalkulačka ukazuje tyto údaje:

• Odhad budoucí hodnoty investice: Jak by se investice mohla zhodnotit v průběhu let.
• Vliv různých parametrů: Jak se změní výsledek, když se změní výše investice, pravidelnost investování nebo očekávaný výnos.
• Simulace různých scénářů: Lze si vytvořit různé scénáře a porovnat jejich výsledky.

Mnoho bank, brokerských společností a finančních webů nabízí vlastní S&P 500 kalkulačky. Některé z nich jsou zdarma, jiné mohou být placené.

Kde najít S&P 500 srovnání?

S&P 500 srovnání je nástroj, který umožňuje porovnat výkonnost indexu S&P 500 s jinými indexy, jednotlivými akciemi, fondy nebo dokonce s vlastním investičním portfoliem.

Díky S&P 500 srovnání lze zjistit, zda investice překonávají nebo zaostávají za trhem, zda je portfolio dostatečně diverzifikované a také lze porovnávat různé investiční možnosti.

Srovnání S&P 500 lze najít na různých platformách a webech jako jsou:

• Brokerské účty: Většina online brokerů nabízí nástroje pro srovnání výkonnosti investic s různými benchmarky, včetně S&P 500.
• Finanční portály: Weby jako Google Finance, Yahoo Finance nebo Investing.com poskytují grafy a nástroje pro srovnání různých akcií a indexů.
• Finanční analytické platformy: Profesionální analytické platformy, jako je Bloomberg nebo Reuters, nabízejí detailní srovnání a analýzy finančních trhů.
• ETF poskytovatelé: Pokud někdo investuje do ETF S&P 500, může srovnání najít na stránkách poskytovatele ETF.

Při srovnání S&P je třeba porovnávat podobná aktiva a zohlednit kurzové rozdíly, pokud se porovnávají investice v různých měnách.

S&P 500 predikce

S&P 500 predikce je odhad budoucího vývoje tohoto významného amerického akciového indexu. Jedná se o pokus předpovědět, zda index poroste, klesne nebo zůstane stabilní v určitém časovém horizontu.

Investoři využívají S&P 500 predikce k tomu, aby se rozhodli, zda koupit, prodat nebo držet akcie nebo jiné investice spojené s S&P 500. Existuje mnoho různých metod, jak se vytvářejí predikce S&P 500:

• sentimentální analýza
• technická analýza
• fundamentální analýza
• kvantitativní modely

Predikce S&P 500 jsou však pouze odhady a nikdy by neměly být jediným faktorem, který ovlivňuje investiční rozhodnutí. Je důležité mít na paměti, že minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků.

Proč investovat do iShares Core S&P 500 UCITS ETF

iShares Core S&P 500 UCITS ETF je jedním z nejoblíbenějších a nejvíce obchodovaných ETF na světě. Tento ETF má velmi nízké náklady na správu (TER). Roční poplatek 0,07 % činí tento fond velmi cenově efektivním ve srovnání s aktivně spravovanými fondy.

Tento fond je dostupný na mnoha evropských burzách. Složení fondu je veřejně dostupné, takže investor přesně ví, do jakých společností investuje. Používá fyzickou replikaci, což znamená, že fond skutečně vlastní akcie společností zahrnutých v indexu S&P 500.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF je kótován v několika měnách (např. USD, EUR, GBP), což umožňuje snadný přístup investorům z různých zemí. Nicméně jeho primární měnou je americký dolar (USD). Pokud někdo investuje v jiné měně než USD, existuje riziko ztráty hodnoty kvůli výkyvům směnného kurzu.

Poslední aktualizace: 13. 04. 2025