eToro recenze – jak funguje, s čím a jak lze obchodovat?

12 minut čtení

Brokerská služba eToro nabízí nástroje a návody pro úplné začátečníky v investičním světě. Na rozdíl od jiných brokerů nabízí eToro i sociální zázemí pro své uživatele, kteří si mohou vytvořit svůj profil a sledovat úspěšné obchodníky a kopírovat jejich investiční strategie. Jaké jsou další výhody investování a obchodování skrze eToro?

Broker eToro bylo spuštěn v roce 2007 izraelskými podnikateli a jako brokerská společnost je registrováno na Kypru. Za cíl si klade propojit svět burz a investování se sociálními sítěmi. Skrze sociální prostředí a sadu nástrojů pro začátečníky tak vytváří zázemí pro úplné začátečníky, pokročilé nástroje a široké možnosti obchodování zase lákají pokročilé investory.

Uživatelsky přívětivá platforma eToro je vhodná i pro začátečníky. Celosvětově eviduje přes 30 miliónů uživatelů. Demo účet je nabízen zdarma na neomezenou dobu.

Zjistit více informací o eToro >

U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.

Co je eToro

eToro je brokerská služba, která propojuje jednotlivé obchodníky s finančním sektorem a zprostředkovává jim možnost investování na burzách. eToro se průkopnicky vydalo do nového světa sociálních funkcí a zpřístupnilo finanční trhy prakticky komukoliv po celém světě.

Díky profilům jednotlivých obchodníků je možné navázat kontakt se zkušenějšími investory a pomocí technologie CopyTrader i kopírovat jejich investiční portfolio. Díky tomu se otevírá možnost zhodnocení peněz pomocí burzovních investic i těm, kteří burzám nerozumí nebo nemají čas sledovat současný vývoj kurzů a akcií.

Firma eToro

Firma eToro vyznává filozofii maximální transparentnosti, jednoduchosti a přístupnosti co nejširšímu zákaznickému spektru. Snaha přiblížit obchodování co nejvíce lidem se zrcadlí v jednoduché intuitivní aplikaci, kde se shromažďuje široká nabídka produktů s cílem minimalizovat používání jiných platforem.

Platforma eToro

Platforma eToro se soustředí na nové moderní způsoby investování a obchodování s různými komoditami. Nekonvenční přístup platformy eToro zároveň bedlivě sleduje proměny trhu a pohotově reaguje na měnící se potřeby svých zákazníků.

eToro recenze

Recenze eToro jsou velice příznivé, díky čemuž tato obchodní platforma v roce 2023 dosáhla komunity více než 30 milionů registrovaných uživatelů ze 140 zemí světa. Podobně se rozvíjí také broker Trading 212, jenž funguje již od roku 2008. Registraci na eToro je možné provést přes tento odkaz.

eToro recenze velmi často zmiňují, že se eToro liší od své konkurence propojením investování a sociálních sítí. Každý uživatel má totiž zřízený profil, který mohou jiní uživatelé sledovat a dokonce kopírovat investiční portfolia. eToro nabízí také možnost vytvoření soukromých profilů.

Podle recenzí eToro je oblíbená funkce, že na profilech uživatelů je možné zveřejňovat příspěvky, připojit se ke konverzaci a klást otázky a získat tak cenné informace o současném stavu trhu. Informační kanál eToro je založen na stejné bázi jako kterákoliv jiná sociální síť.

Umožňuje obchodníkům a investorům komunikovat, dělit se o nápady, náhledy, obchodní strategie a také získávat nové přátele mezi investory. Čímž broker eToro proměňuje investování v interaktivní zábavu.

eToro zkušenosti

Uživatelé mají přidělené faktory rizika, které se odvíjí od jejich investiční strategie. Čím vyšší riziko, tím větší možné zhodnocení investic. Vždy je zde však možnost nepředvídatelného propadu indexů a ztráty peněz, což jsou s eToro zkušenosti mnohých uživatelů.

Na eToro lze obchodovat se 74 kryptoměnami. Minimální vklad je 50 dolarů. eToro však nabízí i možnost vkladu v českých korunách.

Začít investovat přes eToro >

U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.

Ostatně eToro přímo na homepage svých webových stránek varuje, že hodnota investic může kolísat. Uživatelé mohou přijít o vložený kapitál, neboť kryptoaktiva jsou vysoce volatilní a neregulovaná. V této oblasti zatím neexistuje ochrana spotřebitele a v neposlední řadě mohou zisky podléhat zdanění.

Nejvyšší prioritou eToro je podle jejich vlastních slov zajistit, aby bylo klientům umožněno pracovat bezpečně a v klidu. Neustále také přidávají nové nabídky poskytující lepší a rozmanitější investiční zkušenosti, dostupné odkudkoliv a z jakéhokoliv zařízení.

S čím lze na eToro investovat

Webová platforma je plně v češtině. Pro mobilní zařízení je zdarma ke stažení aplikace na Google Play pro Android a na App Store pro iOS. Jednotlivé možnosti, kam investovat peníze, se dělí na několik kategorií:

Akcie

eToro umožňuje od roku 2013 nákup a prodej akcií. Široké portfolio akcií nabízí i akcie od Apple, Microsoft nebo Alphabet (Google).

Portfolio investic se neustále rozrůstá a v současné době nabízí akcie z 13 předních světových burz. Na eToro se také nabízí možnost obchodovat s pákovým efektem.

Komodity

V kategorii komodity lze obchodovat s hmotnými komoditami. Mezi ně se řadí investiční zlato, ropa, zemní plyn, platina, investiční stříbro a měď.

Měny

Měnami se obchoduje na devizovém trhu, který patří mezi největší a zároveň nejnestálejší trhy pro investice. eToro umožňuje nakupovat například dolary za eura nebo britské libry za eura. Jelikož se kurz jednotlivých měn neustále mění, je u této kategorie vyžadována poměrně aktivní a častá účast a monitoring současných kurzů.

Fondy obchodované na burze

eToro spravuje několik fondů obchodovaných na burze (ETF – Exchange-traded fund). Jedná se o soubor různorodých investic spojených do jedné. Soubory jsou skládány týmem odborníků, což v kombinaci s diverzifikací portfolia nabízí nižší riziko.

Indexy

Indexy na eToro ukazují vývoj akcií jednotlivých segmentů burzy. Například index DAX (též GER30) bere v potaz 30 největších veřejně obchodovaných společností vedených na burze ve Frankfurtu. Propad jedné ze 30 akcií tolik s kurzem indexu nezakolísá. Díky tomu jsou stabilnější než jednotlivé akcie.

Kryptoměny

Od roku 2017 lze na eToro obchodovat i s kryptoměnami. V současné době lze investovat do 74 různých kryptoměn s plány rozšířit tuto nabídku v budoucnu. Mezi nabízené kryptoměny na eToro patří např.:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Ripple (XRP)
• Litecoin (LTC)
• Stellar (XLM)
• Cardano (ADA)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Dash (DASH)
• ZCash (ZEC)
• NEO (NEO)
• IOTA (IOTA)
• EOS (EOS)

Poplatky eToro

Broker eToro se pyšní nízkými poplatky. Pokud si zákazník na eToro otevře dlouhou, nepákovou pozici na akcii nebo ETF, zaplatí 0 % provizi. Nejsou zde žádná rozpětí, žádné skryté poplatky a klient získá reálná práva k podkladovém aktivu.

Při otevření obchodu s CFD na některý z komoditních nástrojů zaplatí klient poplatky za spread a overnight. Týká se to CFD na komodity (ropa, zlato), CFD na měny, CFD na indexy (SPX500, NSDQ100), CFD na akcie a ETF (např. AIG, AAPL), CFD na kryptoaktiva (např. BTC, XRP).

Při používání služby CopyTrader™ nejsou účtovány poplatky ani skryté náklady. Stejně tak u akcií/ETF (např. Apple Inc.) jsou účtovány nulové poplatky eToro.

CopyPortfolios (DividendGrowth, BigTech) Investování do předních, tematicky připravených portfolií. Neplatí se poplatky za správu ani jiné provize, kromě těch, které se uplatňují u aktiv tvořících každé portfolio. Akciová portfolia jsou bez poplatků.

Kryptoměny (BTC, XRP) – Jediné poplatky za obchodování s kryptoměnami, které si eToro účtuje, jsou spready. Příklad: Pozice BUY (Long) na BTC, poptávkový kurz 8 000 USD:

Počáteční investice 1 000 USD
Otevřená pozice 1 000 USD / BTC Ask Rate 8 000 USD = 0,125 jednotek
Celkové náklady = poplatky za spread 0,075 * 8 000 USD * 0,125 jednotek =
7,50 USD

Poplatek za výběr – 5 USD
Společnost eToro si účtuje nízký fixní poplatek za výběry, aby pokryla náklady spojené s mezinárodními převody peněz. Minimální částka výběru je 30 USD.

Poplatky za převody a jiné platební metody. Výběry a vklady jsou vždy realizovány v amerických dolarech. Jakákoli jiná transakce jiná než v USD podléhá konverzi (pokud dojde k výběru i vkladu), a je tudíž zpoplatněna. Konverze se provádí podle platného spotového kurzu s přirážkou 50 pipů.

Neaktivní účty (více než 12 měsíců od posledního přihlášení) jsou měsíčně zpoplatněny 10 USD ze zůstatku, který se nachází na eToro peněžence. Žádné otevřené pozice nebudou uzavírány kvůli úhradě poplatku.

Zdanění eToro

Uživatelé platformy eToro se často ptají, zadli musejí ze svých obchodů platit daně. Ano. Zdanění eToro je povinně uplatňováno u investorů, kteří nejsou rezidenty USA a investují do amerických akcií. Srážková daň činí 30 % příjmu z dividend. Tuto částku eToro za své uživatele odvádí americkému daňovému úřadu (Internal Revenue Service – IRS).

Zároveň je nutné příjmy z investic danit i v České republice. Informace z výpisu z účtu lze použít k výpočtu zdanitelného příjmu, který musí obchodník zmínit ve svém daňovém přiznání.

Pokud však země konkrétního uživatel uzavřela se Spojenými státy dohodu o zamezení dvojího zdanění, lze naúčtovat nižší srážkovou daň z dividend, a uživatel tudíž dostane více peněz. Srážková daň je pro každou zemi jiná a její výše se může změnit v závislosti na dohodě o zamezení dvojího zdanění uzavřené s USA.

Díky formuláři W-8BEN mohou uživatelé platformy eToro ušetřit na dani z dividend u amerických akcií a ETF. Po jeho vyplnění dojde ke snížení daně z 30 % na 15 %, tedy na částku, kterou mají státy zahraničních rezidentů se Spojenými státy uzavřenou. Tento formulář je k nalezení v profilu uživatele eToro.

Chce-li investor daň zaplacenou v zahraničí uplatnit v ČR provedením zápočtu, to znamená nedanit v Česku celý zisk znovu, pak je nutné dividendy rozdělit dle jednotlivých států a zaznamenat jejich hrubou výši a daň strženou v zahraničí.

V daňovém přiznání se tyto údaje evidují do políček „SEZNAM pro poplatníky uplatňující nárok na vyloučení dvojího zdanění podle § 38f odst. 10 zákona č. 586/1992 Sb. o daních z příjmů…“.

Na každém řádku tabulky je evidován: stát (kód státu), hrubé dividendové příjmy a zaplacená daň. Příjmy a daně je třeba přepočítat na Kč prostřednictvím aktuálního bankovního kurzu.

eToro registrace

Po registraci do eToro je každý zákazník automaticky přiřazen do bronzové úrovně, která nespadá do členského klubu. Úrovně se dělí dle zůstatku na eToro účtu:

Club	SILVER	GOLD	PLATINUM	PLATINUM+	DIAMOND
Požadovaný zůstatek pro úroveň	5 tis. USD	10 tis. USD	25 tis. USD	50 tis. USD	250 tis. USD

Členové eToro klubu získávají mnoho výhod, jako mimořádný servis (individuální asistence), finanční výhody (nižší poplatky, slevy, odměny za krypto staking a účet s nejlepšími měnovými kurzy), cenné zdroje (exkluzivní partnerství), předplatné zdarma (digitální finanční publikace), exkluzivní VIP akce.

Čím vyšší úroveň, tím větší výhody, jako například úroky ze zůstatku, vstupenky na sportovní a kulturní akce, pojištění vkladů, nebo slevy za směnu.

Bezplatné pojištění až do 1 milionu EUR/AUD: eToro poskytuje způsobilým zákazníkům bezplatné pojištění od společnosti Lloyd’s of London. Platí pro členy eToro klubu Platinum+ a Diamond.

eToro přihlášení

Registraci na eToro lze provést přes tento odkaz. Mimo jiné ale eToro přihlášení funguje i např. skrze účty Apple, Facebook a Google. Stačí zvolit šestimístné uživatelské jméno a zákazník může začít obchodovat.

eToro demo účet

Platforma eToro je mimořádně přívětivá k novým nezkušeným uživatelům, neboť jim zprostředkovává eToro demo účet, respektive virtuální účet, na němž je možné si trénovat své obchodní dovednosti bez rizika jakékoliv ztráty. Demo obchodování probíhá výhradně s virtuálními penězi.

Přepínání na eToro demo účet je velmi jednoduché. Možnost přepnout na virtuální portfolio se nachází na hlavním panelu pod profilovým obrázkem a nabídkou. Stejným způsobem se uživatel může vrátit na reálný eToro účet.

eToro NASDAQ

NASDAQ je elektronická burza cenných papírů, kde mohou investoři nakupovat a prodávat akcie. Většinou se jedná o technologické společnosti, vůči kterým byl NASDAQ v 80. a 90. otevřenější než do té doby zaběhlejší New Yorská burza. Na burze NASDAQ se veřejně obchoduje s více než 3 300 společnostmi.

NASDAQ, zkratka National Association of Securities Dealers Automated Quotations (Národní asociace obchodníků s cennými papíry), je americký akciový trh, který zajišťuje elektronické obchodování s cennými papíry po celém světě.

NASDAQ není cizí ani platformě eToro. NASDAQ je druhou největší burzou na světě podle tržní kapitalizace. Na burze NASDAQ se obchoduje mnoho technologických akcií, například společnosti Apple a Microsoft. NASDAQ vydělává peníze prostřednictvím poplatků účtovaných za své obchodní linie: podnikové služby, informační služby, tržní služby a technologické služby.

XTB nebo eToro?

Je pro obchodování s komoditami lepší platforma XTB nebo eToro? V analýze 23 mezinárodních regulátorů u 62 nejlepších forexových brokerů je eToro považován za nízkorizikového s celkovým skóre důvěryhodnosti 93 z 99. Nízkorizikový broker XTB dosahuje celkového skóre důvěryhodnosti 95 z 99.

XTB je veřejně obchodovaná společnost kótovaná na Varšavské burze, díky čemuž může populace veřejně procházet její čísla a finanční výsledky, čímž je podnikání XTB transparentnější. eToro je oproti XTB privátní firma. Jak je to s XTB dividendy?

XTB je služebně starší, avšak oba brokeři si stojí na přibližně stejné příčce úspěšnosti. Nevýhody eToro spočívají zejména v poplatku za výběr 5 USD. Zatímco nevýhody XTB se týkají především poplatku za výběr malých částek a danění dividend českých firem 35% daní místo 15% daní.

Oproti minulosti již XTB do svého portfolia přidal frakční akcie, čímž eliminoval jednu z nevýhod pro menší investory. Nyní je možné nakupovat akcie již od 10 €.

Za další nevýhody brokera XTB lze považovat nutnost hradit poplatek 0,5 % za konverzi měn při investování do akcií v jiných měnách. Do XTB lze vkládat prostředky převodem, PayPalem či pohodlně přes platební kartu, nicméně XTB si účtuje poplatek 0,77 % za tento typ vkladu.

Zajímavé je také porovnání XTB vs. Trading 212.

Mezi další alternativy by se mohl řadit i Purple Trading. Co říkají o Purple Trading recenze? Pokud by někomu nabízené alternativy nestačily, může si přečíst článek, kdo je nejlepší broker.

Upozornění na rizika

eToro je platforma pro více aktiv, nabízející jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.

Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí. Toto sdělení je určeno pouze pro informační a vzdělávací účely a nemělo by být považováno za investiční radu nebo investiční doporučení.

Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může jak stoupat, tak i klesat. Váš kapitál je vystaven riziku.

Investování do kryptoaktiv je vysoce volatilní a v některých zemích EU neregulované. Neexistuje zde žádná ochrana spotřebitele. Na zisky se může vztahovat daň.

eToro USA LLC nenabízí CFD, nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, kterou připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro daný subjekt.

Poslední aktualizace: 07. 03. 2024