ETF fondy – co to je, jak do nich investovat a jak vybrat ten nejlepší

9 minut čtení

ETF fondy, neboli burzovně obchodované fondy, se staly jedním z nejoblíbenějších nástrojů pro investování v posledních letech. Proč? Nabízejí investorům snadný a efektivní způsob, jak diverzifikovat své portfolio a dosáhnout dlouhodobých investičních cílů.

Co je přesně ETF? Co znamená tato zkratka? Jak do ETF investovat? A proč jsou tak oblíbené?

Co je ETF?

ETF, neboli Exchange Traded Fund, je typem investičního fondu, který je obchodován na burze podobně jako akcie. Na rozdíl od klasických podílových fondů, které spravuje fondový manažer, ETF sleduje výkonnost určitého indexu, například S&P 500. To znamená, že složení ETF se automaticky přizpůsobuje změnám v tomto indexu.

Just ETF

Just ETF je přední informační platforma pro investování do ETF. Poskytuje investorům snadno srozumitelné informace o široké škále burzovně obchodovaných fondů. Platforma umožňuje vyhledávat, filtrovat a porovnávat ETF podle různých kritérií, jako je region, odvětví, velikost a náklady.

Díky detailním profilům jednotlivých ETF mohou investoři získat přehled o jejich výkonnosti, složení, distribucích a dalších klíčových údajích. Just ETF tak pomáhá investorům vybrat si ETF, které nejlépe odpovídá jejich investičním cílům a rizikovému profilu.

ETF zkratka

Jak již bylo řečeno výše, ETF je zkratkou pro Exchange Traded Fund, což v českém překladu znamená burzovně obchodovaný fond. Jedná se o investiční fond, který je obchodován na burze podobně jako akcie.

Proč investovat do ETF?

ETF, neboli burzovně obchodované fondy, nabízejí investorům řadu výhod, které je činí atraktivním nástrojem pro diverzifikaci portfolia a dosažení dlouhodobých investičních cílů. Mezi hlavní výhody investování do ETF patří:

• Diverzifikace: Jedním ETF může investor získat expozici vůči širokému koši akcií, dluhopisů nebo komodit, čímž snižuje riziko spojené s investicí do jednotlivých cenných papírů.

• Nízké náklady: ETF mají obecně nižší správní poplatky než aktivně spravované podílové fondy, což zvyšuje celkový výnos investora.

• Transparentnost: Složení ETF je veřejně dostupné, což umožňuje investorům snadno sledovat, do čeho investují.

• Likvidita: ETF jsou vysoce likvidní, což znamená, že je lze snadno nakoupit i prodat kdykoliv během obchodní seance.

• Flexibilita: ETF jsou dostupné pro širokou škálu investičních strategií, od pasivního indexového investování až po tematické investice.

• Daňové výhody: V některých jurisdikcích mohou ETF nabízet daňové výhody oproti jiným typům investic.

Díky těmto výhodám se ETF staly oblíbeným nástrojem pro individuální investory, stejně jako pro institucionální investory.

ETF S&P 500 – nejoblíbenější ETF na světě

ETF S&P 500 je bezpochyby nejoblíbenějším a nejvíce obchodovaným ETF na světě. Tento fond sleduje výkonnost indexu S&P 500, který zahrnuje 500 největších amerických společností.

Investováním do ETF S&P 500 tak získáváte podíly na těch největších a nejvlivnějších amerických korporacích, jako jsou Apple, Microsoft, Amazon nebo Berkshire Hathaway.

Proč je ETF S&P 500 tak oblíbené?

• Diverzifikace na maximum: Jedním ETF získáte přístup k 500 různým společnostem z nejrůznějších odvětví. Tím výrazně snižujete riziko, které by bylo spojené s investicí do jediné akcie.

• Historická výkonnost: Index S&P 500 dlouhodobě přináší solidní zhodnocení. I přes krátkodobé výkyvy se jedná o jeden z nejstabilnějších indexů na světě.

• Liquidita: ETF S&P 500 jsou extrémně likvidní, což znamená, že je můžete kdykoliv snadno koupit nebo prodat za aktuální tržní cenu.

• Nízké náklady: ETF S&P 500 mají velmi nízké správní poplatky, což znamená, že větší část vašeho zhodnocení zůstane ve vašich rukou.

Zajímavá čísla

• Tržní kapitalizace: Celková hodnota všech společností v indexu S&P 500 činí několik bilionů dolarů, což představuje významný podíl na celkové hodnotě světových akciových trhů.

• Výkonnost: V dlouhodobém horizontu přináší index S&P 500 průměrné roční zhodnocení kolem 10 %.

• Obchodní objem: ETF S&P 500 jsou nejvíce obchodovanými ETF na světě, což svědčí o jejich obrovské popularitě mezi investory.

ETF S&P 500 je často považován za základní kámen každého dobře diverzifikovaného investičního portfolia. Je to jednoduchý a efektivní způsob, jak získat expozici vůči americké ekonomice a dlouhodobě růst vašich investic.

Jak vybrat nejlepší ETF?

Výběr vhodného ETF je pro investory klíčovým rozhodnutím. Proces výběru zahrnuje několik důležitých kroků:

• Definice investičních cílů: Investor by měl jasně definovat, čeho chce investicí dosáhnout – zda hledá dlouhodobý růst, pravidelný příjem nebo diverzifikaci portfolia.

• Určení investičního horizontu: Doba, po kterou bude investor do ETF investovat, ovlivní výběr vhodného typu ETF.

• Analýza rizika: Každý investor má jinou toleranci k riziku. Někteří preferují konzervativnější investice, zatímco jiní jsou ochotni podstoupit vyšší riziko za potenciálně vyššího výnosu.

• Porovnání různých ETF: Na základě definovaných kritérií by investor měl porovnávat různá ETF, přičemž by se zaměřil na jejich výkonnost, náklady, likviditu a složení portfolia.

• Zohlednění dalších faktorů: Kromě výše uvedených kritérií je důležité zvážit i další faktory, jako je daňová efektivita, měna, ve které je ETF denominováno, a reputace emitenta.

Výběr nejlepšího ETF vyžaduje důkladnou analýzu a zvážení individuálních potřeb a preferencí každého investora.

ETF investice – budoucnost investování?

Burzovně obchodované fondy (ETF) zaznamenávají v posledních letech výrazný růst popularity. Tento trend je podpořen řadou faktorů, které naznačují, že ETF se mohou stát dominantním nástrojem pro investování v budoucnu.

Mezi hlavní důvody, proč ETF získávají na důležitosti, patří:

• Přístupnost: ETF jsou snadno dostupné pro širokou veřejnost díky svému obchodování na burzách, což umožňuje i menším investorům diverzifikovat své portfolio.

• Nízké náklady: ETF mají obecně nižší správní poplatky než tradiční podílové fondy, což zvyšuje celkový výnos investora.

• Transparentnost: Složení ETF je veřejně dostupné, což umožňuje investorům snadno sledovat, do čeho investují.

• Diverzifikace: Jedním ETF může investor získat expozici vůči širokému koši akcií, dluhopisů nebo komodit, čímž snižuje investiční riziko.

• Inovace: Trh s ETF neustále roste a přináší nové a inovativní produkty, které odpovídají různým investičním strategiím a preferencím investorů.

ETF nabízejí investorům řadu výhod, které je činí atraktivním nástrojem pro dlouhodobé investování. S ohledem na tyto výhody a rostoucí popularitu je pravděpodobné, že ETF budou hrát stále významnější roli na investičních trzích v budoucnu.

Dividendové ETF

Dividendové ETF jsou speciální typ ETF, které se zaměřují na společnosti s dlouhodobou historií vyplácení dividend. Investoři do těchto ETF tak mohou pravidelně získávat pasivní příjem ve formě dividend. Tyto ETF jsou oblíbené u investorů, kteří hledají stabilní a pravidelný zdroj příjmů.

Jak investovat do ETF

Investování do ETF je relativně jednoduchý proces, který je dostupný široké veřejnosti. Zde je základní návod:

1. Otevření investičního účtu

Prvním krokem je otevření investičního účtu u online brokera, který nabízí obchodování s ETF. Vybrat si lze např. Degiro ETF. Při výběru brokera je důležité zvážit nabízené ETF, výši poplatků a uživatelské rozhraní platformy.

2. Výběr ETF

Na základě svých investičních cílů a tolerance k riziku si investor vybere konkrétní ETF. K dispozici je široká škála ETF, která sledují různé indexy, sektory nebo tematické oblasti.

3. Nákup ETF

Po výběru ETF investor podá příkaz k nákupu prostřednictvím své obchodní platformy. Obchodování s ETF probíhá podobně jako obchodování s akciemi.

4. Sledování investice

Investor by měl pravidelně sledovat vývoj svého investovaného kapitálu a provádět případné úpravy portfolia.

Investování do ETF je skvělý způsob, jak začít budovat své investiční portfolio a dosáhnout dlouhodobých finančních cílů.

Dluhopisové ETF

Dluhopisové ETF představují zajímavou alternativu pro investory hledající stabilnější a méně volatilní investici ve srovnání s akciemi. Tyto fondy investují do portfolia různých druhů dluhopisů, jako jsou státní, korporátní nebo komunální.

Mezi hlavní výhody dluhopisových ETF patří:

• Diverzifikace: Investováním do dluhopisového ETF investor získává expozici do širokého spektra dluhopisů, čímž snižuje riziko spojené s investicí do jednotlivých dluhopisů.

• Stálý příjem: Dluhopisy generují pravidelné úrokové platby, což přináší investorům stabilní příjem.

• Ochrana před inflací: Některé dluhopisové ETF investují do inflace indexovaných dluhopisů, které pomáhají chránit investici před erozí kupní síly.

• Vyšší míra bezpečnosti: Dluhopisy jsou obecně považovány za konzervativnější investici než akcie, což je činí vhodnými pro investory s nižší tolerancí k riziku.

Dluhopisové ETF mohou být cenným nástrojem pro diverzifikaci investičního portfolia a dosažení vyváženějšího profilu rizika a výnosu.

Nicméně, jako každá investice, i dluhopisové ETF nesou určité riziko, zejména v souvislosti s vývojem úrokových sazeb a úvěrovým rizikem emitentů dluhopisů.

Investice do ETF – pro koho je vhodná

Investování do ETF, neboli burzovně obchodovaných fondů, nabízí řadu výhod a je vhodné pro širokou škálu investorů.

Mezi skupiny investorů, pro které jsou ETF obzvláště vhodné, patří:

1. Začátečníci

ETF jsou ideální pro osoby, které se teprve začínají zajímat o investování. Nabízejí jednoduchý způsob, jak diverzifikovat portfolio a získat expozici k různým trhům.

2. Dlouhodobí investoři

ETF jsou vhodné pro investory s dlouhodobým investičním horizontem, kteří chtějí budovat své bohatství postupně.

3. Pasivní investoři

ETF jsou základem pasivního investování, které spočívá v nákupu a dlouhodobém držení indexových fondů, aniž by investor aktivně vybíral jednotlivé akcie.

4. Investoři hledající diverzifikaci

ETF umožňují snadno diverzifikovat portfolio napříč různými trhy, odvětvími a zeměmi.

5. Investoři s nízkým kapitálem

ETF jsou dostupné i pro investory s menším počátečním kapitálem, protože je možné nakupovat jednotlivé podíly fondu.

Investování do ETF je vhodné pro každého, kdo chce jednoduše, efektivně a dlouhodobě investovat své peníze. Díky své flexibilitě a dostupnosti se ETF stávají stále populárnějším nástrojem pro budování bohatství.

Nejlepší broker na ETF

Výběr vhodného brokera pro investování do ETF je klíčovým rozhodnutím, které může ovlivnit investiční zkušenosti a náklady. Při výběru by měl člověk zvážit několik faktorů, jako je nabídka ETF, výše poplatků, uživatelské rozhraní platformy a další služby, které broker poskytuje.

Co zvažovat při výběru brokera:

• Nabídka ETF: Ideální broker by měl nabízet širokou paletu ETF od různých emitentů, aby si každý investor našel to pravé pro své potřeby.

• Výše poplatků: Poplatky za obchodování, správu účtu a další služby se mohou mezi jednotlivými brokery výrazně lišit. Je dobré si srovnat podrobně ceníky různých brokerů.

• Uživatelské rozhraní: Platforma by měla být intuitivní a snadno ovladatelná, aby i začátečníci mohli pohodlně obchodovat.

• Vzdělávací materiály: Kvalitní broker by měl poskytovat svým klientům různé vzdělávací materiály, které jim pomohou lépe porozumět investování do ETF.

• Zákaznická podpora: Dostupnost a kvalita zákaznické podpory je důležitá pro případ, že bude investor potřebovat pomoc s řešením jakýchkoli problémů.

Populární brokery pro investování do ETF:

• XTB: Patří mezi nejpopulárnější brokery v České republice a nabízí pestrou škálu ETF. Vyniká uživatelsky přívětivou platformou a nízkými poplatky.

• Portu: Český broker zaměřený na dlouhodobé investování. Nabízí širokou nabídku ETF, včetně těch, které jsou zaměřené na udržitelné investování.

• eToro: Mezinárodně známý broker, který nabízí širokou škálu investičních nástrojů včetně ETF. Vyniká sociálním obchodováním, které umožňuje sledovat a kopírovat strategie úspěšných investorů. Jaké má eToro recenze?

• Fondee: Český broker zaměřený na jednoduché a přehledné investování. Nabízí širokou nabídku ETF a robotické poradenství pro sestavení investičního portfolia.

Nejlepší ETF broker je ten, který nejlépe vyhovuje individuálním potřebám a preferencím. Před výběrem je vhodné si pečlivě prostudovat nabídky jednotlivých brokerů, porovnat jejich poplatky a zkusit si jejich platformy zdarma.

Poslední aktualizace: 05. 10. 2024