Nejlepší broker – srovnání Fio, LYNX a dalších e-brokerů

9 minut čtení

Investování na finančních trzích se stalo dostupnější než kdy dříve. Díky e-brokerům si lze snadno otevřít investiční účet online a začít obchodovat s akciemi, ETF, fondy a dalšími nástroji. Jak vybrat toho správného e-brokera, když je na trhu tolik možností? Jaký je nejlepší broker?

Co e-brokeři nabízejí? A co by investoři měli zvážit při jejich výběru? Tento článek se zaměří na srovnání několika populárních e-brokerů – Fio Broker, LYNX Broker, eToro a dalších. Také poradí, jak vybrat nejlepšího brokera.

Co je e-broker?

E-broker je online platforma, která investorům umožňuje nakupovat a prodávat různé finanční produkty, jako jsou akcie, dluhopisy, ETF, opce nebo kryptoměny. Tyto platformy eliminují potřebu fyzického kontaktu s tradičním makléřem a poskytují uživatelům přímý přístup k finančním trhům prostřednictvím internetu.

Díky technologickému pokroku se e-brokeři stali dostupnějšími, uživatelsky přívětivějšími a ekonomicky výhodnějšími než tradiční makléři.

Jak vybrat nejlepšího brokera?

Výběr správného brokera je důležitým rozhodnutím pro každého investora. Při výběru nejlepšího brokera je potřeba zvažovat několik faktorů, porovnat nabídky různých brokerů a přečíst si recenze ostatních klientů. Tak může člověk získat cenné informace o jejich zkušenostech.

Při výběru e-brokera by investoři měli zvážit následující faktory:

• Poplatky: Prověřit strukturu poplatků a vyhnout se skrytým nákladům.
• Regulace: Zjistit si, zda broker je licencovaný a regulovaný důvěryhodnými autoritami.
• Uživatelské rozhraní: Vybrat platformu, která je přehledná a intuitivní.
• Nabídka aktiv: Ujistit se, že broker podporuje finanční produkty, o které má člověk zájem.
• Podpora zákazníků: Zkontrolovat, zda je k dispozici spolehlivá zákaznická podpora.

Je potřeba říci, že neexistuje univerzálně „nejlepší broker“, protože ideální volba závisí na konkrétních potřebách, zkušenostech, investičních cílech a preferencích daného investora. Níže je několik populárních brokerů, kteří vynikají v různých kategoriích.

Nejlepší broker pro začátečníky

Ideální broker pro začátečníky by měl nabídnout snadnou a intuitivní platformu, přístup k široké škále vzdělávacích materiálů, transparentní poplatky a dobrý zákaznický servis.

• eToro
  • Proč: Uživatelsky přívětivé rozhraní, možnost sociálního obchodování (kopírování strategií úspěšných investorů).
  • Aktiva: Akcie, ETF, kryptoměny, CFD.
  • Poplatky: Žádné poplatky za akcie a ETF; vyšší spready u CFD a kryptoměn.
  • Nevýhody: Některé nástroje nejsou vhodné pro pokročilé obchodníky.

Nejlepší broker pro aktivní obchodníky a pokročilé investory

Pro aktivní a pokročilé investory jsou důležitými faktory pro výběr brokera rychlá exekuce obchodů, flexibilita v možnostech obchodování (například s deriváty, opcemi nebo futures) a kvalitní analytické nástroje.

• Interactive Brokers (IBKR)
  • Proč: Široká nabídka trhů, nízké poplatky, pokročilé nástroje a analytické funkce.
  • Aktiva: Akcie, ETF, opce, futures, dluhopisy, forex.
  • Nevýhody: Komplexní platforma může být pro začátečníky obtížná.
• XTB
  • Proč: Velmi dobré nástroje pro technickou analýzu, široký výběr CFD a forexu, regulace v EU.
  • Poplatky: Konkurenční spready, bez poplatků za menší objemy akcií a ETF.
  • Nevýhody: Zaměřuje se více na CFD než na klasické akcie.

Nejlepší broker pro dlouhodobé investory

Pro dlouhodobé investory je klíčové vybrat brokera, který nabízí nízké poplatky (ideálně žádné poplatky na neaktivitu), spolehlivost a a širokou nabídku ETF, akcií a dalších cenných papírů.

• Degiro
  • Proč: Nízké poplatky, široká nabídka trhů a investičních nástrojů, regulace v EU.
  • Aktiva: Akcie, ETF fondy, dluhopisy, fondy.
  • Nevýhody: Žádná možnost obchodování s forexem nebo kryptoměnami.
• Fio Broker
  • Proč: Nízké poplatky, plná podpora v češtině, investování na domácích trzích.
  • Aktiva: Akcie, ETF, dluhopisy, certifikáty.
  • Nevýhody: Vyšší poplatky na zahraničních trzích, chybějící přístup k opcím, futures a forexu.

Nejlepší broker na ETF

Výběr nejlepšího brokera na ETF (burzovně obchodovaných fondů) závisí na tom, zda chce investor ETF dlouhodobě držet, aktivně obchodovat, nebo využívat nízkých poplatků.

Pro investory zaměřené na ETF jsou klíčové především nízké poplatky, přístup k široké nabídce fondů a jednoduchost obchodování. Mezi nejlepší brokery na ETF patří:

• Degiro: Nízké poplatky a možnost bezplatného obchodování vybraných ETF.
• LYNX Broker: Široká nabídka globálních ETF a pokročilé nástroje.
• Interactive Brokers: Skvělá volba pro aktivní obchodníky díky nízkým poplatkům a pokročilým funkcím.
• eToro: Ideální pro začátečníky díky uživatelsky přívětivé platformě a nulovým poplatkům u vybraných ETF.

Neexistuje univerzální odpověď na otázku, kdo je nejlepší broker nebo nejlepší broker na ETF, protože volba závisí na individuálních potřebách. Lze to shrnout následovně:

• Začátečníci ocení jednoduchost a podporu u Fio Broker nebo eToro.
• Pokročilí investoři najdou výhody u LYNX Broker nebo Interactive Brokers.
• Ti, kteří preferují osobní přístup, mohou využít služeb finančních poradců spojených s Broker Trust.

Fio Broker

Fio Broker, součást Fio banky, je jedním z nejpopulárnějších brokerů v České republice. Nabízí jednoduchou platformu e-Broker, která umožňuje investování do akcií, ETF, dluhopisů a dalších cenných papírů na českých i zahraničních trzích.

Výhody:

• Nízké poplatky na českém trhu (0,35 % za obchod, minimálně 40 Kč).
• Intuitivní rozhraní platformy e-Broker.
• Podpora v češtině a snadný přístup pro tuzemské investory.
• Na rozdíl od některých jiných brokerů neúčtuje Fio Broker poplatky za neaktivní účet.
• Jako součást Fio banky je Fio Broker regulován Českou národní bankou, což zvyšuje bezpečnost a důvěryhodnost.

Nevýhody:

• Vyšší poplatky za obchodování na zahraničních trzích.
• Méně pokročilé nástroje pro analýzu.
• Na rozdíl od globálních brokerů, jako je Interactive Brokers nebo Lynx, Fio Broker nenabízí obchodování s deriváty (opce, futures) ani forex.

Fio Broker je vhodný zejména pro začínající a středně pokročilé investory, kteří hledají spolehlivého brokera s podporou v češtině.

LYNX broker

LYNX broker je renomovaný broker, který využívá technologii Interactive Brokers (IBKR) a nabízí přístup k širokému spektru trhů. Je známý v Evropě a vhodný pro aktivní obchodníky, kteří dokáží využívat pokročilé nástroje pro analýzu a obchodování.

Výhody:

• Přístup na více než 100 burz ve 30 zemích.
• Nízké poplatky (od 5 USD za obchod s akciemi).
• Profesionální nástroje pro analýzu a obchodování.

Nevýhody:

• Vyšší minimální vklad (obvykle 50 000 Kč).
• Platforma může být pro začátečníky složitá.

LYNX Broker recenze od aktivních obchodníků často vyzdvihují robustnost platformy a kvalitu zákaznické podpory. Je ideální volbou pro zkušené investory, kteří chtějí obchodovat ETF, akcie nebo opce na globální úrovni.

Broker Trust

Broker Trust je spíše platforma zaměřená na podporu finančních poradců a zprostředkovatelů, než klasický e-broker pro individuální investory. Tato společnost funguje jako zázemí pro poradce, kteří klientům nabízejí investiční produkty, pojištění a další finanční služby.

Broker Trust je jeden z předních broker poolů na českém trhu. Broker pool je vlastně společenství finančních poradců, kteří spolupracují s jedním poskytovatelem služeb (v tomto případě Broker Trust). Díky tomu mají přístup ke stejným nástrojům, školením a podpoře. To jim umožňuje lépe se věnovat svým klientům a nabízet jim komplexnější služby.

Výhody:

• Široké portfolio investičních možností přes profesionální zprostředkovatele.
• Individuální přístup díky osobnímu poradenství.

Nevýhody:

• Nejedná se o klasického e-brokera, nýbrž spíše o podporu pro poradce.
• Poplatky a podmínky závisí na konkrétním zprostředkovateli.

Pokud člověk preferuje osobní přístup a spolupráci s poradcem, Broker Trust může být správnou volbou.

Broker Investment

Rovněž ani Broker Investment není klasický e-broker. Je to česká společnost, která se specializuje na poskytování individuálního investičního poradenství.

Co Broker Investment nabízí?

• Investiční poradenství: Společnost poskytuje svým klientům odborné poradenství v oblasti investování. To zahrnuje analýzu jejich finanční situace, stanovení investičních cílů a výběr vhodných investičních nástrojů.

• Správa investičních portfolií: Broker Investment může za své klienty spravovat jejich investiční portfolia, což znamená, že se stará o nákup, prodej a rebalancing investic.

• Přístup k široké škále investičních nástrojů: Klienti mají přístup k různým typům investic, jako jsou akcie, dluhopisy, podílové fondy a další.

Broker Investment se zaměřuje na dlouhodobé investování a budování stabilního investičního portfolia. Broker Investment je vhodný pro lidi, kteří chtějí investovat své peníze, avšak nemají dostatečné znalosti nebo čas na správu vlastního portfolia.

Výhody e-brokerů

E-brokeři přinesli revoluci do světa investování tím, že umožnili snadný přístup na finanční trhy prostřednictvím online platforem. Pro každého investora, ať už začátečníka nebo profesionála, je však důležité pochopit jejich klady a zápory. Níže je přehled hlavních výhod a nevýhod, které e-brokeři nabízejí.

1. Nízké poplatky

E-brokeři nabízejí podstatně nižší poplatky než tradiční makléři, což je jedním z hlavních důvodů jejich popularity. Mnoho z nich dokonce poskytuje obchodování s nulovými poplatky u některých produktů, například akcií nebo ETF.

2. Dostupnost a pohodlí

Platformy e-brokerů jsou přístupné 24/7 a lze je používat z pohodlí domova nebo prostřednictvím mobilních aplikací. To znamená, že obchodování je možné téměř odkudkoli na světě.

3. Široká nabídka investičních nástrojů

Moderní e-brokeři nabízejí široké portfolio investičních možností, včetně tradičních aktiv i novějších produktů, jako jsou kryptoměny nebo tematické ETF.

4. Vzdělávací nástroje a analýzy

Většina e-brokerů poskytuje investorům přístup k výukovým materiálům, grafům, analytickým nástrojům a zprávám z trhu. To usnadňuje informované rozhodování, zejména pro začínající investory.

Nevýhody e-brokerů

Na první pohled se může zdát, že online obchodování přes e-brokery je dokonalým řešením pro každého investora. Avšak, jako každá služba, i e-brokeři mají své nevýhody, které je dobré zvážit předtím, než se jim člověk rozhodne svěřit své finance.

1. Riziko ztrát kvůli nezkušenosti

Snadná dostupnost obchodování může vést k impulsivním rozhodnutím a vyššímu riziku ztrát, zejména u začátečníků bez dostatečné znalosti trhů.

2. Riziko spojené s technologií

E-brokeři jsou plně závislí na technologiích. Technické problémy, například výpadky serveru, mohou způsobit ztrátu příležitostí k obchodování.

3. Bezpečnostní hrozby

Online platformy jsou náchylné k kybernetickým útokům. Proto je důležité, aby e-brokeři používali pokročilá bezpečnostní opatření, jako je dvoufázové ověřování nebo šifrování dat.

4. Menší osobní podpora

E-brokeři obvykle neposkytují osobní poradenství, což může být nevýhodou pro investory, kteří se neorientují v investičních možnostech. Podpora je často dostupná pouze online nebo telefonicky a ani nemusí být dostupná v češtině.

5. Poplatky u malých obchodů

I když jsou poplatky nízké, drobní investoři mohou u malých obchodů platit relativně vysoké procento z investované částky. Mnoho brokerů účtuje poplatky za neaktivitu.

Broker, nebo e-broker – koho vybrat?

Mezi brokerem a e-brokerem existuje určitý rozdíl, přičemž hlavní rozdíl spočívá v tom, jakým způsobem poskytují své služby. Koho z nich vybrat?

Broker

Tradiční broker je osoba nebo firma, která zprostředkovává nákup a prodej cenných papírů (akcie, ETF, opce, futures) pro své klienty. Tradičními brokery mohou být fyzické osoby nebo instituce, které poskytují své služby prostřednictvím poboček nebo telefonicky. Služby brokerů mohou zahrnovat:

• osobní poradenství
• vytváření investičních strategií
• ruční provádění obchodů (na požádání klienta)
• služby pro individuální i institucionální investory

Tradiční brokeři obvykle využívají vyšší poplatky za obchodování a často se zaměřují na klienty, kteří preferují osobní přístup a poradenství.

E-broker

E-broker je moderní online platforma, která umožňuje uživatelům provádět obchody s cennými papíry přes internet. E-brokeři obvykle nabízejí:

• obchodování přes internet
• nižší poplatky
• jednoduché rozhraní
• rychlost obchodování

E-brokeři jsou ideální pro ty, kteří preferují samostatné obchodování a hledají flexibilitu s nižšími náklady na obchodování.

Poslední aktualizace: 11. 12. 2024